Rekonsiliasi Bulanan Seller Marketplace: Mencocokkan Pesanan, Dana Cair, Saldo, dan Rekening Bank
Langkah menutup buku bulanan seller: cocokkan pesanan selesai, dana cair, penyesuaian, saldo marketplace, dan rekening bank di Shopee dan TikTok Shop.
Poin penting
- Rekonsiliasi berarti mencocokkan empat angka: pesanan yang selesai, dana yang dilepas menurut laporan, saldo di marketplace, dan uang yang masuk ke rekening bank. Selisih di antara keempatnya adalah daftar pekerjaanmu.
- Di Shopee, dana yang sudah dilepas masih bisa disesuaikan, dan file laporan punya tab Adjustment dan Shipping Fee Discrepancy. Di TikTok Shop, status pesanan dan status uang terpisah, dengan file Income dan Onhold yang memakai tanggal berbeda dari file Semua Pesanan.
- Prosedur di artikel ini adalah metode kerja REKAPIN, bukan prosedur resmi marketplace. Tetapkan tanggal tutup buku, simpan file asli tanpa diedit, dan tulis tiap selisih yang belum terjelaskan beserta tindak lanjutnya.
Daftar isi
- Empat angka yang harus saling cocok
- Data yang diunduh dari Shopee
- Data yang diunduh dari TikTok Shop
- Tutup buku: tanggal, folder, dan file asli
- Ringkasan satu halaman: apa yang harus ada
- Tujuh selisih yang paling sering ditemukan
- Langkah rekonsiliasi bulanan
- Kesalahan yang sering terjadi
- Pertanyaan yang sering ditanyakan
- Sumber dan rujukan
Banyak seller baru memeriksa keuangan toko saat ada yang terasa janggal: uang yang masuk kurang dari perkiraan, saldo marketplace tidak sama dengan catatan, atau laba bulanan terlihat besar tetapi uang di rekening tidak. Memeriksa saat ada masalah membuat pekerjaan menumpuk dan sulit dilacak.
Rekonsiliasi bulanan mengubah pemeriksaan itu menjadi kebiasaan yang ringan. Artikel ini menjelaskan langkahnya untuk Shopee dan TikTok Shop berdasarkan halaman resmi tentang penghasilan, catatan transaksi, dan settlement, ditambah cara menyusun ringkasan satu halaman yang bisa dibaca dalam lima menit.
Empat angka yang harus saling cocok
Tiap bulan ada empat angka yang menggambarkan satu aliran uang. Pertama, pesanan yang selesai menurut marketplace. Kedua, dana yang dilepas atau diselesaikan menurut laporan penghasilan. Ketiga, saldo di marketplace setelah penyesuaian, penarikan, dan potongan seperti isi saldo iklan otomatis. Keempat, uang yang masuk ke rekening bank dari penarikan. Bila keempatnya dihubungkan dengan rumus sederhana, selisih yang muncul menunjuk langsung ke penyebabnya.
Rumus saldonya: saldo awal ditambah dana dilepas, ditambah atau dikurangi penyesuaian, dikurangi potongan lain seperti isi saldo iklan, dikurangi penarikan, sama dengan saldo akhir. Bila hasilnya tidak sama dengan saldo yang tampil, ada transaksi yang belum kamu hitung. Rumus ini adalah metode kerja REKAPIN, bukan rumus resmi marketplace, tetapi komponennya semua ada di halaman resmi.
Data yang diunduh dari Shopee
Halaman Tentang Penghasilan Saya, diperbarui 30 September 2026, menjelaskan empat bagian: Informasi Penghasilan, Rincian Penghasilan, Catatan Transaksi Penghasilan, dan Faktur Saya. Catatan transaksi dapat diunduh sampai dua puluh empat bulan ke belakang, menurut halaman Memeriksa Catatan Transaksi Penghasilan. Untuk rekonsiliasi, kamu butuh tab Income, tab Adjustment berisi alasan penyesuaian, dan tab Shipping Fee Discrepancy untuk pesanan yang ongkirnya berbeda dari estimasi. Alur dana dan sebab penundaannya dibahas di artikel Penghasilan Saya Shopee.
Dua hal yang perlu diingat. Dana yang sudah dilepas masih bisa disesuaikan bila pengembalian barang atau dana disetujui setelah pesanan selesai, dan Saldo Saya menampilkan semua penyesuaian. Menurut FAQ Pelepasan dan Penarikan Dana, 27 Januari 2026, dana dilepas dalam dua hari sejak pesanan tiba bila tidak ada kendala, dan mulai 17 September 2026 pesanan selesai otomatis dua hari setelah tiba. Karena itu, unduh laporan beberapa hari setelah akhir bulan, bukan tepat tengah malam, agar pesanan terakhir ikut tercatat.
Data yang diunduh dari TikTok Shop
Di TikTok Shop, ada tiga file: Semua Pesanan, Income, dan Onhold. Panduan Pesanan Selesai, Saatnya Penarikan Uang menyebut jalur ekspor lewat Laporan Keuangan, tab Settlement. File Income berisi pesanan yang dananya sudah diselesaikan dengan rincian potongan, dan Onhold berisi pesanan yang dananya masih ditahan beserta estimasinya. Halaman Periode Penyelesaian Pembayaran, 24 Juli 2026, menjelaskan kapan dana diselesaikan. Cara membaca kolom file Income ada di artikel cara membaca file Income TikTok Shop.
Perbedaan tanggal adalah jebakan utama. File Income disusun menurut tanggal penyelesaian dana, sedangkan Semua Pesanan menurut tanggal pesanan dibuat. Dua file untuk bulan yang sama hampir tidak pernah berisi pesanan yang persis sama. Pakai tanggal penyelesaian untuk arus kas, tanggal pesanan untuk menilai penjualan, dan hubungkan keduanya dengan ID pesanan.
Tutup buku: tanggal, folder, dan file asli
Tetapkan tanggal tutup buku yang tetap, misalnya hari kelima bulan berikutnya, dan unduh semua laporan pada tanggal itu. Simpan file asli di folder per bulan dengan nama yang mudah, misalnya tahun, bulan, marketplace, dan jenis laporan. Jangan mengedit file asli. Buat salinan kerja untuk dihitung, supaya kamu selalu bisa kembali ke data sumber saat ada pertanyaan dari marketplace atau konsultan pajak.
Perhatikan data pribadi. Shopee menyamarkan nama dan nomor pembeli, seperti dibahas di artikel informasi pembeli dan privasi, dan rekonsiliasi hanya butuh ID pesanan. Jangan menyalin data pembeli ke tempat yang tidak perlu, dan simpan folder keuangan di tempat yang aman dan tercadang. Beberapa laporan baru, seperti dokumen pemungutan pajak, juga perlu disimpan, sebagaimana dibahas di artikel PPh Pasal 22 marketplace.
Ringkasan satu halaman: apa yang harus ada
- Penjualan bersih per marketplace dan penjualan langsung.
- Total potongan marketplace: platform, program opsional, promosi, dan ongkir selisih.
- Voucher yang ditanggung penjual, retur, dan pembatalan.
- Biaya iklan dan jumlah uang yang dibayar untuk saldo iklan setelah PPN.
- Pajak yang dipungut marketplace, bila ada.
- HPP bulan itu dan nilai stok akhir.
- Laba bersih sebelum dan sesudah biaya operasional.
- Arus kas: dana cair, penarikan, saldo marketplace akhir, dan saldo rekening.
- Daftar selisih yang belum terjelaskan dan tindak lanjutnya.
Struktur akun yang mendasarinya dibahas di artikel mencatat biaya marketplace di pembukuan UMKM.
Tujuh selisih yang paling sering ditemukan
- Pesanan selesai yang belum cair. Biasanya ada di tab Pending atau file Onhold. Bandingkan dengan estimasi tanggal dan hubungi Customer Service bila lewat dengan bukti nomor pesanan.
- Penyesuaian dari retur yang disetujui setelah dana dilepas. Cek tab Adjustment di Shopee atau baris penyesuaian di file Income TikTok Shop.
- Selisih ongkir. Cek tab Shipping Fee Discrepancy. Bila berulang pada produk yang sama, periksa berat dan ukuran paket seperti di artikel berat dan ukuran paket Shopee.
- Isi saldo iklan otomatis yang terpotong dari penghasilan. Ia mengurangi saldo tanpa terlihat sebagai biaya pada pesanan.
- Penarikan yang belum sampai ke rekening karena beda tanggal atau biaya, sehingga saldo bank dan saldo marketplace berbeda sementara.
- Dana dilepas dua kali. Halaman penarikan Shopee menyarankan jangan menarik dana sampai kelebihan itu ditarik kembali otomatis.
- Pesanan yang tercatat di bulan berbeda karena perbedaan tanggal pesanan dan tanggal dana cair.
Langkah rekonsiliasi bulanan
- Tetapkan tanggal tutup buku dan unduh laporan penghasilan serta catatan transaksi dari tiap marketplace pada tanggal itu.
- Simpan file asli di folder bulan itu dan buat salinan kerja untuk dihitung.
- Jumlahkan dana dilepas dari file Income tiap marketplace. Bandingkan dengan transaksi saldo di Saldo Saya atau Laporan Keuangan.
- Hitung saldo akhir dengan rumus: saldo awal ditambah dana dilepas, ditambah atau dikurangi penyesuaian, dikurangi isi saldo iklan, dikurangi penarikan. Bandingkan dengan saldo yang tampil.
- Cocokkan jumlah penarikan dengan mutasi rekening bank. Catat penarikan yang belum sampai.
- Daftar pesanan selesai yang belum cair dan tandai yang lewat estimasi. Buat daftar tindak lanjut.
- Cek tab penyesuaian dan selisih ongkir. Catat penyebab dan produk yang berulang.
- Isi ringkasan satu halaman dan tulis tiap selisih yang belum terjelaskan dengan nominal, penyebab dugaan, dan tanggal tindak lanjut.
Tetapkan batas toleransi sendiri untuk selisih kecil, misalnya di bawah seperseribu dari total dana bulan itu, agar waktu tidak habis pada selisih receh. Selisih di atas batas harus punya penjelasan tertulis. Dengan rutinitas ini, rekonsiliasi bulanan biasanya selesai dalam satu sore, dan makin cepat setiap bulan.
Kesalahan yang sering terjadi
- Merekonsiliasi hanya dengan saldo bank sehingga selisih di marketplace tidak terlihat.
- Mengunduh laporan tepat di tengah malam akhir bulan sehingga pesanan terakhir dan penyesuaian belum tercatat.
- Mengedit file asli sehingga tidak bisa dicocokkan dengan sumbernya.
- Mencampur tanggal pesanan dan tanggal dana cair dalam satu perhitungan tanpa menandainya.
- Mengabaikan isi saldo iklan otomatis dan penyesuaian saat menghitung saldo akhir.
- Membiarkan selisih kecil menumpuk berbulan-bulan sehingga akhirnya terlalu besar untuk ditelusuri.
- Tidak menulis tindak lanjut sehingga selisih yang sama muncul lagi bulan depan.
Pertanyaan yang sering ditanyakan
Kapan waktu terbaik mengunduh laporan penghasilan untuk rekonsiliasi?
Beberapa hari setelah akhir bulan, bukan tepat tengah malam. Dana dilepas dua hari sejak pesanan tiba, dan penyesuaian dari retur bisa datang belakangan, sehingga laporan yang diunduh terlalu cepat akan kurang lengkap.
Mengapa total di file Income TikTok Shop tidak sama dengan file Semua Pesanan?
Karena file Income disusun menurut tanggal dana diselesaikan, sedangkan Semua Pesanan menurut tanggal pesanan dibuat. Pesanan akhir bulan bisa baru cair awal bulan berikutnya, sehingga isi kedua file berbeda.
Apa yang harus dilakukan bila saldo marketplace tidak sama dengan hitunganku?
Periksa komponen yang sering terlewat: penyesuaian, isi saldo iklan otomatis, penarikan yang belum selesai, dan dana yang dilepas dua kali. Catat selisihnya dan hubungi Customer Service bila tidak bisa dijelaskan dengan bukti nomor pesanan.
Berapa lama laporan transaksi Shopee bisa diunduh ke belakang?
Halaman Memeriksa Catatan Transaksi Penghasilan menyebut catatan bisa diunduh sampai dua puluh empat bulan ke belakang. Unduh dan simpan sendiri tiap bulan agar tidak bergantung pada batas itu.
Haruskah rekonsiliasi dilakukan per pesanan?
Tidak. Rekonsiliasi dilakukan per total dan per komponen, lalu masuk ke level pesanan hanya untuk selisih yang melewati batas toleransi atau yang berulang pada produk yang sama.
Apakah prosedur ini resmi dari Shopee atau TikTok Shop?
Bukan. Komponen datanya berasal dari halaman resmi, tetapi urutan langkah, rumus saldo, dan ringkasan satu halaman adalah metode kerja REKAPIN yang bisa kamu sesuaikan dengan tokomu.
Sumber dan rujukan
Aturan dan biaya marketplace di artikel ini dicocokkan dengan halaman resmi di bawah. Isi artikelnya ditulis ulang dengan kata kami sendiri, dan angka contohnya hanya ilustrasi. Halaman marketplace bisa berubah kapan saja, jadi tanggal akses menunjukkan kapan kami terakhir membacanya.
- Tentang Penghasilan Saya
Empat bagian Penghasilan Saya, tab Adjustment, dan Shipping Fee Discrepancy.
- Memeriksa Catatan Transaksi Penghasilan
Catatan Transaksi Penghasilan dan batas unduhan dua puluh empat bulan.
- FAQ Pelepasan dan Penarikan Dana Penghasilan Toko Anda
Waktu pelepasan dana dan penyelesaian otomatis pesanan sejak 17 September 2026.
- Menarik Dana dari Saldo Penjual ke Rekening
Peringatan dana dilepas dua kali dan pemeriksaan tambahan.
- Pesanan di TikTok Shop by Tokopedia Selesai, Saatnya Penarikan Uang. Ini Caranya!
Jalur ekspor laporan settlement dan file Income dan Onhold.
- Periode Penyelesaian Pembayaran
Periode penyelesaian pembayaran di TikTok Shop.
Catatan metode. Seluruh prosedur rekonsiliasi (empat angka, rumus saldo, tanggal tutup buku, batas toleransi, ringkasan satu halaman) adalah metode kerja REKAPIN, bukan prosedur resmi marketplace. Komponen datanya berasal dari halaman resmi yang disebut di daftar sumber.
Tentang penerbit
REKAPIN Blog ditulis oleh Tim REKAPIN Finance, pembuat aplikasi pembukuan untuk seller TikTok Shop dan Shopee. Angka contoh di artikel adalah ilustrasi, dan aturan marketplace bisa berubah, jadi selalu cek sumber resminya. Cara kami menulis.
